A Unitransfer enquanto instituição financeira não bancária, nasce em 2016 enquanto Casa de Câmbios.
A Unitransfer encontra-se sujeita ao cumprimento de regras que regulamentam a sua actividade no sector financeiro, nomeadamente o regime relativo à prevenção e combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo ao abrigo da Lei nº 34/11 de 12 de Dezembro de 2011 e outras instrumentos regulamentares nacionais emanados pelo Banco Nacional de Angola que disciplinam a sua actividade, assim como outros instrumentos de regulação ou recomendações, emitidos por entidades como o GAFI.
Para tal, a Unitransfer, tem implementado políticas, práticas e procedimentos, seguindo altos modelos de ética e profissionalismo, de forma a acautelar que a instituição possa ser utilizada ou sujeita, intencional ou acidentalmente, a práticas ligadas a actividades ilícitas e de outra natureza que possam por em causa a sua situação reputacional ou de risco operacional.
Os elementos essenciais dessas políticas devem incluir regras de identificação, controlo e gestão dos riscos, inerentes à natureza da actividade da instituição a vários níveis. Assim, faz parte da cultura interna de Compliance desta Instituição a compreensão que, face aos riscos que derivam da sua realidade operativa específica, se privilegie a protecção dos seus stakeholders, designadamente dos seus clientes. Sendo este um dos vectores fundamentais para preservar a estabilidade e boa reputação da Instituição, pelo que a Unitransfer e os seus colaboradores, procuram prestar as informações adequadas aos utilizadores dos seus serviços, ao mesmo tempo que se promove a melhoria dos seus níveis de conhecimento (literacia financeira) sobre temas como as condições de acesso aos serviços financeiros prestados, medidas preventivas na utilização dos serviços prestados ou sobre os seus direitos como titulares de dados pessoais.
A este respeito, também relacionado com a promoção dos níveis de literacia financeira dos nossos clientes, alguns organismos públicos de reconhecida relevância prestam um auxílio adicional pela informação acessível online que veiculam, particularmente através do programa de Educação Financeira do Banco Nacional de Angola, onde é possível verificar todo o trabalho já desenvolvido através do Programa de Educação Financeira.
Sites para consulta:
Banco Nacional de Angola (BNA)
Western Union
Segurança e Prevenção de Fraude
Literacia Financeira